هالينڊ ۾ مني لانڊرنگ جي سزا: توهان ڇا منهن ڏئي سگهو ٿا؟

مني لانڊرنگ جي سزا هالينڊ ۾ ڊچ ڪرمنل ڪوڊ (ويٽ بوڪ وان اسٽرافريچٽ، سينئر) جي آرٽيڪل 420 بيس تحت وڌ ۾ وڌ ڇهه سال قيد جي سزا آهي، يا جيڪڏهن توهان عادت طور تي مني لانڊرنگ ڪندا آهيو ته اٺ سال. جيڪڏهن توهان کي خبر نه هئي پر معقول طور تي شڪ ڪرڻ گهرجي ها ته پئسا جرم مان آيا آهن، ته آرٽيڪل 420 ڪواٽر سينئر جي تحت وڌ ۾ وڌ ٻه سال قيد آهي.

پنجين درجي جو ڏنڊ قيد جي سزا جي بدران يا ان سان گڏ لڳائي سگهجي ٿو. عملي طور تي، آمدني لاءِ هڪ الڳ ضبطي جو حڪم عام طور تي ڏنو ويندو آهي، ۽ اهو اڪثر ڪري نتيجي جو سڀ کان وڏو حصو هوندو آهي.

مني لانڊرنگ ۽ دهشتگردن جي مالي مدد (روڪٿام) ايڪٽ (Wwft) جي تحت مني لانڊرنگ ڪو ڏوهه ناهي، جيتوڻيڪ ڪيترائي ماڻهو ائين سوچين ٿا. Wwft هڪ بچاءُ وارو نظام آهي: ان لاءِ بينڪن، نوٽريز، اڪائونٽنٽ ۽ وڪيلن کي ڪلائنٽ جي ڊيو ڊيليجنس ڪرڻ ۽ غير معمولي ٽرانزيڪشن جي رپورٽ ڪرڻ جي ضرورت آهي. ڏوهاري ڏوهه پاڻ فوجداري ڪوڊ جي عنوان XXXA ۾ آهي، آرٽيڪل 420bis کان 420quater تائين. هي آرٽيڪل سزا سان واسطو رکي ٿو. بچاءُ واري پاسي لاءِ، مني لانڊرنگ کي سڃاڻڻ، روڪڻ ۽ رپورٽ ڪرڻ بابت اسان جي گائيڊ ڏسو.

ڊچ قانون تحت مني لانڊرنگ ڇا سمجهيو ويندو آهي؟

مني لانڊرنگ جو مطلب آهي ڪنهن شئي جي اصليت کي لڪائڻ جيڪا ڪنهن ڏوهه مان ايندي آهي، يا ان کي حاصل ڪرڻ، رکڻ، منتقل ڪرڻ يا استعمال ڪرڻ جڏهن ته توهان کي خبر هجي ته اها ڪٿان آئي آهي. شئي نقد يا بينڪ بيلنس ٿي سگهي ٿي، پر ڪار، گهر، واچ، ڪرپٽو ڪرنسي يا دعويٰ پڻ ٿي سگهي ٿي، ۽ ڪابه گهٽ ۾ گهٽ رقم ناهي.

ڊچ ڏوهه جون ٻه خاصيتون ڪيترن ئي ماڻهن کي حيران ڪن ٿيون. پهرين اها آهي ته پبلڪ پراسيڪيوشن سروس (اوپن بار منسٽري، او ايم) کي اهو ثابت ڪرڻ جي ضرورت ناهي ته ڪهڙي مخصوص ڏوهه پئسا پيدا ڪيا. اهو ڪافي آهي ته اعتراض ڪنهن ڏوهه مان آيو آهي. عدالتون ان سان ڪيئن ڊيل ڪن ٿيون اهو هيٺ ڏنل وضاحت ڪئي وئي آهي ته مجرمانه اصليت کي ثابت ڪرڻ هيٺ.

ٻيو اهو آهي ته جيڪو ماڻهو صرف پنهنجي ڏوهه جي آمدني حاصل ڪري ٿو يا رکي ٿو، اهو خود بخود مني لانڊرنگ جو به مجرم ناهي. ٻي صورت ۾ هر چور به مني لانڊرنگ ڪندڙ هوندو. مکيه ڏوهه لاءِ، اصل کي لڪائڻ لاءِ هڪ عمل جي ضرورت آهي. فرق کي ختم ڪرڻ لاءِ، قانون ساز 1 جنوري 2017 تي آرٽيڪل 420bis.1 Sr ۾ سادي مني لانڊرنگ (eenvoudig witwassen) ۽ آرٽيڪل 420quater.1 Sr ۾ ان جي مجرمانه هم منصب کي متعارف ڪرايو. اهي دفعات صرف توهان جي پنهنجي ڏوهه جي آمدني حاصل ڪرڻ يا رکڻ کي ڍڪينديون آهن، ۽ اهي تمام گهٽ وڌ ۾ وڌ سزائون کڻندا آهن.

ڪهڙا ڏوهه موجود آهن، ۽ وڌ ۾ وڌ سزائون ڇا آهن؟

ڊچ قانون مني لانڊرنگ کي ذهن جي حالت ۽ رويي جي مسلسل هجڻ جي لحاظ کان درجه بندي ڪري ٿو. وڌ ۾ وڌ سزا ٽن مهينن کان اٺ سال قيد جي حد تائين آهي.

• ارادي سان مني لانڊرنگ (آرٽيڪل 420bis Sr): توهان کي خبر آهي ته اعتراض جرم مان ايندو آهي. وڌ ۾ وڌ ڇهه سال قيد يا پنجين درجي جو جرمانو.
• عادتي مني لانڊرنگ (آرٽيڪل 420ter Sr): مني لانڊرنگ هڪ معمول يا ڪاروبار بڻجي چڪو آهي. وڌ ۾ وڌ اٺ سال قيد يا پنجين درجي جو جرمانو.
• مجرمانه مني لانڊرنگ (آرٽيڪل 420 چوٿون سينئر): توهان کي معقول طور تي مجرمانه اصليت تي شڪ ڪرڻ گهرجي ها. وڌ ۾ وڌ ٻه سال قيد يا پنجين درجي جو جرمانو.
• سادي مني لانڊرنگ (آرٽيڪل 420bis.1 Sr): پنهنجي ڏوهه جي آمدني کي لڪائڻ کان سواءِ رکڻ. وڌ ۾ وڌ ڇهه مهينا قيد يا چوٿين درجي جو جرمانو؛ مجرم قسم لاءِ (آرٽيڪل 420 quater.1 Sr) ٽي مهينا يا ٻئي درجي جو جرمانو.

قابلِ سزا مني لانڊرنگ اهو الزام آهي جيڪو انهن ماڻهن کي پڪڙيندو آهي جيڪي شڪي طور تي سٺو سودا قبول ڪندا آهن يا سوال پڇڻ کان سواءِ پنهنجو بينڪ اڪائونٽ قرض ڏيندا آهن. عادتي مني لانڊرنگ عام طور تي منظم ڏوهن ۾ ملوث ماڻهن خلاف الزام لڳايو ويندو آهي.

اسين جان بوجھ ڪري جرماني جي زمرن لاءِ يورو جي رقم جو حوالو نه ٿا ڏيون. اهي آرٽيڪل 23 سينئر ۾ مقرر ڪيا ويا آهن ۽ باقاعدي طور تي انڊيڪس ڪيا ويا آهن، تنهن ڪري ڪنهن به مضمون ۾ ڪو به انگ جلدي تاريخ تي اچي ٿو. موجوده رقم حڪومت جي قانون سازي پورٽل تي ڪرمنل ڪوڊ ۾ ملي سگهي ٿي.

پبلڪ پراسيڪيوشن سروس ڪهڙي سزا جو مطالبو ڪري ٿي؟

عملي طور تي، قانوني وڌ ۾ وڌ حد گهٽ ئي معيار آهي. جيڪا ڳالهه اهم آهي اها آهي مني لانڊرنگ تي او ايم جي پراسيڪيوشن هدايت (Richtlijn voor strafvordering witwassen)، جيڪا 25,000 يورو کان لانڊ ٿيل رقم تي لاڳو ٿئي ٿي ۽ شڪي ماڻهن جي ٽن قسمن ۾ فرق ڪري ٿي.

• ڪيٽيگري I ۾ مني ڪوريئر، مني ملز ۽ اهي ماڻهو شامل آهن جيڪي ٿوري فيس لاءِ پنهنجو بينڪ اڪائونٽ يا ڪمپني جو نالو قرض ڏين ٿا.
• ڪيٽيگري II انهن ماڻهن کي ڍڪيندي آهي جيڪي پنهنجي ڏوهه جي آمدني کي مني لانڊرنگ ڪندا آهن، مثال طور فراڊ يا منشيات جي واپار مان نقد رقم کي تبديل ڪندي.
• ڪيٽيگري III ۾ سهولتڪارن کي شامل ڪيو ويو آهي جن کان سواءِ منظم ڏوهه ڪم نٿو ڪري سگهي: پيشه ور جيڪي پنهنجي عهدي، ڪلائنٽ اڪائونٽس يا ڪارپوريٽ ڍانچي کي پئسن جي اصليت کي لڪائڻ لاءِ استعمال ڪن ٿا.

هر درجي اندر، گهربل سزا لانڊرنگ جي رقم سان وڌي ٿي، تنهن ڪري ساڳيو رويو 100,000 يورو يا 1 ملين يورو جي مختلف مطالبن جي طرف وٺي ٿو. هدايت پڻ مجرم لانڊرنگ لاءِ گهٽ شروعاتي نقطو ۽ عادت لانڊرنگ ۽ بار بار جرم ڪرڻ لاءِ هڪ اعليٰ نقطو مقرر ڪري ٿي. پيشه ورانه عهدي جو غلط استعمال بگاڙيندڙ طور شمار ٿئي ٿو.

هي هدايت عدالت کي نه پراسيڪيوٽر کي پابند ڪري ٿي. جج ٻنهي طرفن کان ان کان الڳ ٿيڻ ۽ باقاعدي طور تي ڪرڻ لاءِ آزاد آهن. عدالتون مدعا عليه جي ڪردار، رويي جي مدت، پيشه ورانه صلاحيت جي درجي، ڪنهن به مجرمانه رڪارڊ، ڪارروائي جي ڊيگهه ۽ ذاتي حالتن کي نظر ۾ رکنديون آهن. هڪ پهريون مجرم جيڪو ٿوري فيس لاءِ پنهنجي اڪائونٽ مان پئسا منتقل ڪرڻ ڏيندو آهي، اهو ان شخص کان بلڪل مختلف حيثيت ۾ هوندو آهي جنهن ڍانچي کي ٺاهيو هو، جيتوڻيڪ ٻنهي تي آرٽيڪل 420 بِس سينئر تحت الزام لڳايو ويو هجي.

توهان جي اثاثن جو ڇا ٿيندو: ضبطي ۽ ضبطي؟

او ايم عدالت کان پڇي سگهي ٿو ته توهان کي ڏوهه مان حاصل ڪيل فائدي جي قيمت ادا ڪرڻ جو حڪم ڏئي. اثاثا اڪثر ڪري جاچ جي شروعات ۾ ضبط ڪيا ويندا آهن ته جيئن اهي ان ادائيگي لاءِ موجود رهن.

آرٽيڪل 36e سينئر جي تحت، او ايم هڪ الڳ ضبطي دعويٰ (ontnemingsvordering) آڻي سگهي ٿو ته جيئن هڪ سزا يافته شخص کي حاصل ڪيل فائدي کان محروم ڪري سگهجي. دعويٰ کي پنهنجي طريقيڪار ۾ حل ڪيو ويندو آهي، عام طور تي فوجداري ڪيس کان پوءِ، ۽ عدالت فائدي جو اندازو لڳائي سگهي ٿي جيڪڏهن صحيح حساب ناممڪن هجي. جيڪڏهن توهان ضبطي جو حڪم ادا نه ڪيو، ته عدالت ان کي لاڳو ڪرڻ لاءِ نظربندي جو حڪم ڏئي سگهي ٿي (lijfsdwang). اهو نظربندي قرض کي منسوخ نٿو ڪري.

جرم سان لاڳاپيل شيون پڻ ضبط ڪري سگهجن ٿيون. ضبطي (بيسلاگ) اڪثر ڪري ڪنهن به سزا کان گهڻو اڳ ٿيندي آهي، ڇاڪاڻ ته ڪيس جي هلندي بئنڪ اڪائونٽس ۽ ملڪيت منجمد ٿي ويندي آهي. توهان ڪوڊ آف ڪرمنل پروسيجر (ويٽ بوڪ وان اسٽرافورڊنگ، ايس وي) جي آرٽيڪل 552a تحت عدالت ۾ شڪايت (ڪلاگشريفٽ) داخل ڪندي ضبطي کي چئلينج ڪري سگهو ٿا. جرم جي آمدني جي ضبطي تي اسان جو مضمون وضاحت ڪري ٿو ته ضبطي ۽ ضبطي ڪيئن رابطي ۾ اچن ٿا ۽ دفاع ڪٿي پيش ڪري سگهجي ٿو.

سزا جا ٻيا ڪهڙا نتيجا ٿي سگهن ٿا؟

پيشه ور ماڻهن لاءِ، پيشه ور پابندي ۽ نظم و ضبط جي ڪارروائي ٿي سگهي ٿي. سزا توهان جي رويي جي سرٽيفڪيٽ ۽، غير ڊچ شهرين لاءِ، ممڪن طور تي توهان جي رهائش جي اجازت نامي تي پڻ اثر انداز ٿئي ٿي.

آرٽيڪل 420 ڪوئنڪوئيز سينئر جي تحت، عدالت هڪ سزا يافته شخص کي ان پيشي جي مشق ڪرڻ کان نااهل قرار ڏئي سگهي ٿي جنهن ۾ ڏوهه ڪيو ويو هو. فوجداري ڪيس کان الڳ، وڪيل، نوٽريز، اڪائونٽنٽ ۽ ٽيڪس صلاحڪار نظم و ضبط جي ڪارروائي کي منهن ڏئي سگهن ٿا، ۽ هڪ نظم و ضبط جي قدم ڪيريئر کي ختم ڪري سگهي ٿو جيتوڻيڪ فوجداري عدالت صرف هڪ ڪميونٽي سروس آرڊر لاڳو ڪري. ٻئي ٽريڪ الڳ الڳ هلن ٿا، ۽ هڪ ۾ بريت ٻئي جو فيصلو نه ڪندي آهي.

عدالتي دستاويزي نظام ۾ سزا رڪارڊ ڪئي ويندي آهي. اهو اخلاق جي سرٽيفڪيٽ لاءِ درخواستن کي متاثر ڪري ٿو (verklaring omtrent het gedrag, VOG) ۽ تنهن ڪري ڪيترن ئي نوڪرين تائين رسائي. غير ڊچ شهرين لاءِ اهو هالينڊ ۾ رهڻ جي حق کي متاثر ڪري سگهي ٿو، جيئن اسان پنهنجي مضمون ۾ مجرمانه سزا ۽ توهان جي رهائش جي اجازت نامي تي وضاحت ڪريون ٿا.

مني لانڊرنگ جو ڪيس ڪيئن سامهون ايندو آهي؟

گھڻا ڪيس بينڪ يا ٻئي اداري پاران غير معمولي ٽرانزيڪشن جي رپورٽ سان شروع ٿين ٿا جيڪو Wwft جي احاطي ۾ اچي ٿو. جاچ بنيادي طور تي مالي آهي، ۽ شڪي ماڻهو اڪثر ڪري ان کي پهريون ڀيرو تڏهن محسوس ڪندا آهن جڏهن انهن جو اڪائونٽ منجمد ڪيو ويندو آهي يا انهن کي پڇا ڳاڇا لاءِ دعوت ڏني ويندي آهي.

بينڪون، نوٽريز، اڪائونٽنٽ، اسٽيٽ ايجنٽ، ڪار ڊيلرز ۽ ٻيا Wwft ادارا انهن ٽرانزيڪشن جي رپورٽ ڪرڻ گهرجن جيڪي مقصدي اشارن کي پورا ڪن يا جن کي اهي غير معمولي سمجهن. فنانشل انٽيليجنس يونٽ (FIU-Nederland) انهن رپورٽن جو جائزو وٺندو آهي ۽ انهن مان ڪجهه کي مشڪوڪ قرار ڏيندو آهي، جنهن کان پوءِ جاچ ڪندڙ انهن کي استعمال ڪري سگهن ٿا. ڪنهن ممڪن ذريعو کان سواءِ نقد جمع، ذاتي اڪائونٽ ذريعي اوچتو وڏي منتقلي ۽ ملڪيت جي خريداري جيڪا اعلان ڪيل آمدني سان نه ملندي آهي، اهي عام محرڪ آهن. هڪ غير معمولي ۽ مشڪوڪ ٽرانزيڪشن جي وچ ۾ فرق اسان جي مضمون ۾ مني لانڊرنگ ۽ غير معمولي ٽرانزيڪشن تي وضاحت ڪئي وئي آهي.

ايندڙ جاچ ۾ اڪائونٽ اسٽيٽمينٽس، ڪمپني ريڪارڊز، ٽيليفون ڊيٽا ۽، وڌندڙ طور تي، بلاڪ چين تجزيي تي نظر رکي ٿي. پهريون پوليس انٽرويو ڪيس ۾ سڀ کان اهم لمحو آهي. پئسن جي اصليت بابت توهان جيڪو به چئو ٿا ان کي دستاويزن جي خلاف جانچيو ويندو، ۽ جلدي ۽ بعد ۾ ڇڏي ڏنل وضاحت هڪ سمجهيل خاموشي کان وڌيڪ نقصان پهچائيندي آهي. توهان انٽرويو کان اڳ هڪ وڪيل سان صلاح ڪرڻ ۽ ان دوران هڪ وڪيل جي موجودگي جو حقدار آهيو؛ گرفتاري ۽ پوليس جي پڇا ڳاڇا تي اسان جي گائيڊ انهن حقن کي بيان ڪري ٿي.

جاچ کان پوءِ، او ايم فيصلو ڪري ٿو ته ڪيس کي عدالت ۾ آندو وڃي، عدالت کان ٻاهر حل ڪيو وڃي، يا ان کي ڇڏي ڏنو وڃي. ننڍا ڪيس، جهڙوڪ پئسن جي چورن جا، اڪثر هڪ واحد جج (پوليٽيريٽر) پاران ٻڌا ويندا آهن، جيڪو هڪ سال تائين جيل جي سزا ڏئي سگهي ٿو. وڏا ۽ وڌيڪ پيچيده ڪيس ٽن ججن جي فوجداري چيمبر ۾ ويندا آهن. پيچيده مالي ڪيسن ۾، دفاع ۽ او ايم ڪڏهن ڪڏهن ڪيس جي دائري ۽ گهربل سزا بابت طريقيڪار وارا معاهدا ڪندا آهن. اهڙا معاهدا عدالت کي پابند نه ڪندا آهن، ۽ سپريم ڪورٽ (هوگ راڊ) انهن تي حدون مقرر ڪيون آهن. آمريڪي معنيٰ ۾ پلي بارگيننگ ڊچ قانون ۾ موجود ناهي.

جيڪڏهن توهان کي ٻڌايو ويو آهي ته توهان هڪ شڪي آهيو، ته فوري قدم اسان جي مضمون ۾ مني لانڊرنگ جي شڪي هجڻ بابت بيان ڪيا ويا آهن.

مني لانڊرنگ جي سزا ڇو وڌي رهي آهي؟

ڊچ پاليسي وڌيڪ ڌيان ڏئي رهي آهي مجرمانه منافعو کسڻ ۽ پيشيور سهولتڪارن تي. ان جي ڪري مطالبا وڌي ويا آهن ۽ ضبطي جا دعوائون وڌيڪ وڌي ويون آهن.

فنانشل ايڪشن ٽاسڪ فورس (FATF)، جيڪو مني لانڊرنگ جي خلاف بين الاقوامي معيار مقرر ڪندڙ آهي، 2022 ۾ هالينڊ جو پنهنجو جائزو شايع ڪيو. ان هڪ بهتر ترقي يافته بچاءُ واري نظام کي تسليم ڪيو پر هڪ مضبوط لاڳو ڪندڙ جواب جو مطالبو ڪيو. اهو جائزو ڳري مطالبن، ضبطي جي وسيع استعمال ۽ پيشه ور سهولتڪارن تي وڌيڪ ڌيان ڏيڻ جي پاليسي ۾ شامل ٿيو آهي.

او ايم ڪيئن ثابت ڪري ٿو ته پئسا ڏوهن مان آيا هئا؟

جيڪڏهن بنيادي ڏوهه معلوم آهي، ته ثبوت سڌو آهي. جيڪڏهن اهو نه آهي، ته عدالتون هڪ مقرر ترتيب تي عمل ڪن ٿيون جنهن ۾ توهان کان توقع ڪئي ويندي آهي ته، ڪنهن موقعي تي، توهان وضاحت ڪريو ته پئسا ڪٿان آيا.

پهرين، او ايم کي حقيقتون ۽ حالتون قائم ڪرڻ گهرجن جيڪي مني لانڊرنگ جي شڪ کي جائز قرار ڏين: اڻ وضاحت ڪيل نقد، توهان جي اعلان ڪيل آمدني سان مطابقت نه رکندڙ طرز زندگي، معاشي مقصد کان سواءِ ٽرانزيڪشن، شيل ڪمپنين جو استعمال يا جمع ننڍين مقدارن ۾ ورهايل. ٻيو، توهان کان پوءِ توقع ڪئي ويندي آهي ته اصل جي هڪ ٺوس، تصديق ٿيل وضاحت ڏيو جيڪا واضح طور تي ناممڪن نه آهي. ٽيون، جيڪڏهن توهان اهڙي وضاحت ڏيو ٿا، او ايم کي ان جي جاچ ڪرڻ گهرجي. صرف جيڪڏهن ڪا وضاحت نه ڏني وڃي، يا وضاحت برقرار نه رهي، ته عدالت اهو نتيجو ڪڍي سگهي ٿي ته پئسا صرف مجرمانه اصل ٿي سگهن ٿا.

ٻہ شيون پٺيان اچن ٿيون. توهان کي خاموش رهڻ جو حق آهي، ۽ توهان جي خاموشي کي ڏوهه جي ثبوت طور استعمال نٿو ڪري سگهجي، پر اڻ وضاحت ڪيل اثاثن تي ٺهيل ڪيس ۾ اهو مجرمانه حالتن کي جواب نه ٿو ڏئي. ۽ هڪ وضاحت تصديق لائق هجڻ گهرجي: هڪ نامزد قرض ڏيندڙ، هڪ تاريخ وارو معاهدو، هڪ بينڪ ٽريل، هڪ پرڏيهي ٽيڪس ريٽرن. ڪمزور ترين پوزيشن هڪ وضاحت آهي جيڪا دير سان ظاهر ٿئي ٿي ۽ ان جي جانچ نه ٿي سگهي.

ڪرپٽو ڪرنسي هن فريم ورڪ کي تبديل نه ڪيو آهي، صرف ثبوت. هڪ عوامي بلاڪچين تي ٽرانزيڪشن کي ڳولي سگهجي ٿو، ۽ جاچ ڪندڙ ايڪسچينج سان پتي کي ڳنڍڻ ۽ اتان کان سڃاڻپ ٿيل گراهڪن سان ڳنڍڻ لاءِ زنجير تجزيو استعمال ڪندا آهن. هڪ ميڪنگ سروس يا رازداري سڪي کي استعمال ڪرڻ کي عام طور تي لڪائڻ جي طرف اشارو ڪندڙ صورتحال طور سمجهيو ويندو آهي، نه ته هڪ غير جانبدار ٽيڪنيڪل پسند جي طور تي.

جيڪڏهن توهان کي مني لانڊرنگ جو شڪ آهي ته توهان کي ڇا چيڪ ڪرڻ گهرجي؟

پهرين پوليس انٽرويو کان اڳ، چيڪ ڪريو ته ڇا الزام آهي ۽ ڪهڙا دستاويز پئسن جي اصليت جي وضاحت ڪري سگهن ٿا. هڪ وضاحت جيڪا دير سان ظاهر ٿئي ٿي ۽ تصديق نه ٿي سگهي، مٿي بيان ڪيل ڪيس قانون جي تحت ڪمزور ترين موقف آهي.

• پڇو ته توهان تي ڪهڙي ڏوهه جو شڪ آهي: ارادي (آرٽيڪل 420bis Sr)، عادتي (آرٽيڪل 420ter Sr)، مجرم (آرٽيڪل 420quater Sr) يا سادي مني لانڊرنگ.
• قانوني ذريعو ڏيکارڻ وارا دستاويز گڏ ڪريو: قرض جا معاهدا، انوائس، بينڪ ٽريل، وراثت جا ڪاغذ يا پرڏيهي ٽيڪس ريٽرن. ڪنهن مائٽ کان تحفو، جوا کٽڻ يا غير رسمي قرض مدد کان سواءِ قبول نه ڪيو ويندو آهي.
• انٽرويو کان اڳ وڪيل سان صلاح ڪرڻ ۽ ان دوران وڪيل جي موجودگي جو حق استعمال ڪريو.
• اثاثا منتقل نه ڪريو ۽ ساٿي جوابدارن سان ڪيس تي بحث نه ڪريو.
• جيڪڏهن توهان جو اڪائونٽ يا ملڪيت ضبط ڪئي وئي آهي، ته چيڪ ڪريو ته ڇا آرٽيڪل 552a Sv تحت شڪايت (klaagschrift) معنيٰ رکي ٿي.
• جيڪڏهن توهان پنهنجو بينڪ اڪائونٽ قرض ڏنو آهي، ته پوءِ ضبطي جي دعويٰ ۽ بينڪن جي شيئر ٿيل واقعن جي رجسٽر ۾ ممڪن داخلا جي اميد رکو، جيتوڻيڪ اهي رقمون جيڪي توهان ڪڏهن به نه رکيون آهن.

جيڪڏهن شڪي شخص ڪا ڪمپني آهي ته ڇا ٿيندو؟

ڪا ڪمپني پاڻ مني لانڊرنگ ڪري سگهي ٿي. جن ماڻهن ان عمل لاءِ هدايتون ڏنيون، يا اصل ۾ ان جي هدايت ڪئي، انهن تي ڪمپني سان گڏ ڪيس هلائي سگهجي ٿو.

آرٽيڪل 51 سينئر جي تحت، هڪ جرم ڪمپني کي منسوب ڪري سگهجي ٿو جيڪڏهن اهو عمل ان جي دائري ۾ ٿيو هجي. لاڳاپيل عنصرن ۾ شامل آهن ته ڇا اهو ڪاروبار جي دوران ٿيو، ڇا ڪمپني ان کي روڪي سگهي ٿي، ۽ ڇا ان اهڙي عمل کي قبول ڪيو، يا عام طور تي قبول ڪيو. اهي فرد جن هدايت ڏني يا اصل ۾ منع ٿيل عمل (feitelijk leidinggevers) جي هدايت ڪئي، انهن تي به ڪارروائي ڪري سگهجي ٿي.

مالي نتيجا مختلف آهن. جيڪڏهن پنجين درجي جو جرمانو ڪنهن ڪمپني لاءِ مناسب سزا نه آهي، ته عدالت آرٽيڪل 23(7) سينئر جي تحت ايندڙ درجي کان جرمانو لاڳو ڪري سگهي ٿي، جيڪو ڪافي وڌيڪ آهي. ضبطي ڪمپني تي پڻ لاڳو ٿئي ٿي. هڪ سزا يافته ڪمپني کي عوامي ٽينڊرن مان خارج ڪري سگهجي ٿو، ان جو بينڪ وڃائي سگهجي ٿو ۽، منظم شعبن ۾، ان جو لائسنس وڃائي سگهجي ٿو. ڊائريڪٽرن کي ساڳئي وقت ڪمپني ۽ ان جي قرض ڏيندڙن جي خلاف فوجداري ڪارروائي ۽ ممڪن طور تي سول ذميواري کي منهن ڏيڻو پوي ٿو.

ڪمپني جي حيثيت ۾ توهان کي ڇا چيڪ ڪرڻ گهرجي؟

چيڪ ڪريو ته توهان پنهنجي Wwft تعميل ثابت ڪري سگهو ٿا، ڇاڪاڻ ته اهو رڪارڊ پهرين شيءِ آهي جيڪا جاچ ڪندڙ پڇندا آهن.

• Wwft جي تحت هڪ دستاويزي ڪلائنٽ قبوليت جي عمل ۽ ڪلائنٽ جي واجبي ڪوشش، جيئن اسان جي مضمون ۾ وضاحت ڪئي وئي آهي KYC جاچ.
• هر ڪلائنٽ ۽ هر ٽرانزيڪشن تي ڪيل چيڪن جو رڪارڊ.
• ثبوت ته غير معمولي ٽرانزيڪشن جي رپورٽ FIU-نيدرلينڊ کي ڪئي وئي جتي اشارن کي ان جي ضرورت هئي.
• واضح اندروني هدايتون، ته جيئن ڪنهن به ڊائريڪٽر کي رويي کي قبول نه ڪيو وڃي (آرٽيڪل 51 سينئر).

مني لانڊرنگ ڪيس ۾ اسان توهان لاءِ ڇا ڪري سگهون ٿا؟

اسان جا ڏوهاري وڪيل انهن فردن ۽ ڪمپنين جو دفاع ڪن ٿا جن تي مني لانڊرنگ جو شڪ آهي؛ اسان جا ڊچ ڏوهاري قانون جا رهنما اسان جا لاڳاپيل مضمون گڏ ڪن ٿا.

• اسين توهان کي پهرين پوليس انٽرويو لاءِ تيار ڪريون ٿا ۽ ان ۾ شرڪت ڪريون ٿا.
• اسين دستاويز گڏ ڪريون ٿا ۽ پيش ڪريون ٿا جيڪي پئسن جي اصليت کي بيان ڪن ٿا.
• اسين آرٽيڪل 552a Sv جي تحت توهان جي اڪائونٽس يا ملڪيت جي ضبطي خلاف شڪايت (klaagschrift) درج ڪريون ٿا.
• اسين او ايم جي سزا جي مطالبي کي ان جي هدايت ۽ ڪيس جي قانون جي خلاف جانچيون ٿا، ۽ گهٽ سزا يا ڪميونٽي سروس لاءِ دليل ڏيون ٿا جتي حقيقتون اجازت ڏين ٿيون.
• اسين آرٽيڪل 36e سينئر جي تحت الڳ ضبطي جي ڪارروائي ۾ ڪم ڪريون ٿا.

خلاصو

• مني لانڊرنگ آرٽيڪل 420bis کان 420quater Sr جي تحت هڪ مجرمانه جرم آهي، Wwft جي تحت نه.
• وڌ ۾ وڌ سزا ارادي طور تي مني لانڊرنگ لاءِ ڇهه سال، عادتي مني لانڊرنگ لاءِ اٺ سال ۽ مجرماڻي مني لانڊرنگ لاءِ ٻه سال آهي، هر هڪ تي پنجين درجي جي ممڪن جرمانو آهي.
• او ايم جي هدايت 25,000 يورو کان لاڳو ٿئي ٿي ۽ ان جي طلب شڪي جي ڪردار ۽ مني لانڊرنگ جي رقم تي ٻڌل آهي؛ عدالت ان جي پابند ناهي.
• عام طور تي آمدني جي ضبطي جو حڪم ڏنو ويندو آهي، ۽ اثاثا اڪثر شروعات ۾ ضبط ڪيا ويندا آهن.
• پنهنجي پهرين انٽرويو کان اڳ صلاح وٺو ۽ دستاويز گڏ ڪريو جيڪي ڏيکارين ته پئسا ڪٿان آيا.

وچان وچان سوال ڪرڻ