ڊچ جي پئسي لانڊنگ ۽ دهشتگردن جي مالي مدد کان بچاءُ واري ايڪٽ جي وضاحت ڪئي

پهرين آگسٽ ، 2018 تي ، ڊچ مني لانڊرنگ ۽ دهشتگردن جي مالي مدد روڪاري وارو ايڪٽ (ڊچ: ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو جی ج ج ج ج ج ج و ft. ڊبليو ڊبليو ايف جو بنيادي مقصد مالي نظام کي صاف رکڻ آهي. قانون جو مقصد مالياتي نظام کي مني لانڊرنگ ۽ دهشتگردن جي مالي مدد جي مجرمانه مقصدن لاءِ استعمال ٿيڻ کان روڪڻ آهي. مني لانڊرنگ جو مطلب اهو آهي ته غير قانوني طور تي حاصل ڪيل اثاثا غير قانوني بڻ کي لڪائڻ لاءِ قانوني ٺاهيا ويا آهن. دهشتگردي جي سرماياڪاري تڏهن ٿيندي آهي جڏهن سرمائي کي دهشتگردي جي سرگرمين کي آسان ڪرڻ لاءِ استعمال ڪيو ويندو آهي. ڊبليو ڊبليو ڊبليو ايف جي مطابق ، تنظيمن کي واجب آهي غير معمولي ٽرانزيڪشن جي رپورٽ ڪرڻ. اهي رپورٽون پئسن جي مني لانڊرنگ ۽ دهشتگردن جي مالي مدد جي جاچ ۽ جڙڻ ۾ مدد ڏين ٿيون. ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو او ايس ۾ سرگرميون تنظيمن تي وڏو اثر آهي. تنظيمن کي مني لانڊرنگ ۽ دهشتگردن جي مالي مدد ٿيڻ کان روڪائڻ لاءِ فعال طور تي قدم کڻڻا پوندا آهن. هن آرٽيڪل ۾ بحث ٿيندو ته ڪهڙا ادارا وائي ايفٽ جي دائري ۾ اچن ٿا ، اهي ادارا واٽوفٽ جي مطابق ڪهڙيون ذميواريون آهن ۽ ڪهڙا نتيجا ڇا هوندا آهن جڏهن ادارو واٽوفٽ جي تعميل نٿا ڪن.

ڊچ جي پئسي لانڊنگ ۽ دهشتگردن جي مالي مدد کان بچاءُ واري ايڪٽ جي وضاحت ڪئي

1. ادارا جيڪي واهپي جي دائري ۾ اچن ٿا

ڪي ادارا واجبات جي شرطن سان عمل ڪرڻ جا پابند آهن. انهي جو جائزو وٺڻ لاءِ ته ڇا ڪو ادارو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو پي اي ڪم ڪري سگهي ٿو ھڪڙو ادارو جيڪو Wwft جي تابع آھي ھڪڙي گهربل گراهڪن جي محنت يا ٽرانزيڪشن جي رپورٽ ڪرڻ جي ضرورت ٿي سگھي ٿي. هيٺيان ادارا Wwft جي تابع ٿي سگهن ٿا.

  • سامان وڪڻندڙ ؛
  • سامان جي خريداري ۽ وڪري ۾ ثالث ؛
  • ريئل اسٽيٽ جو اندازو لڳائڻ وارو ؛
  • ريئل اسٽيٽ جا ايجنٽ ۽ ريئل اسٽيٽ ۾ ثالث ؛
  • پادري دڪان ۽ ڊوميسائل فراهم ڪندڙ ؛
  • مالياتي ادارا
  • آزاد پيشه ور.[1]

سامان وڪڻندڙ

سامان وڪرو ڪندڙ واجب الادا فرضن سان هلندا آهن جڏهن ته وڪرو ٿيڻ واري سامان جي قيمت 15,000 يورو يا وڌيڪ هوندي ۽ اها ادائيگي نقد ۾ ڪئي ويندي. اهو مسئلو ناهي ته ادائيگي شرطن ۾ وٺندي آهي يا هڪ ڀيرو. جڏهن خاص سامان ، جهڙوڪ جهاز ، گاڏيون ۽ زيورن جو وڪرو ڪرڻ تي ، 25,000،XNUMX يورو يا وڌيڪ رقم نقد ادائيگي وٺندي آهي ، وڪرو ڪندڙ هميشه انهي ٽرانزيڪشن کي رپورٽ ڪندو. جڏهن ادائيگي نقد ۾ نه ڪئي وئي آهي ، ته Wwft واجب نه آهي. حالانڪه ، وڪرو ڪندڙ جي بينڪ جي اڪائونٽ تي هڪ نقد رقم نقد ۾ ادائيگي طور ڏٺو وڃي ٿو.

سامان خريد ڪرڻ ۽ وڪرو ڪرڻ ۾ وچڙندڙ

جيڪڏهن توهان ڪجهه سامان جي خريداري يا وڪرو ۾ ثالث آهيو ، توهان Wwft جي تابع آهيو ۽ گراهڪ کي پابند ڪرڻ جا پابند آهيو. ھن ۾ گاڏيون ، ٻيڙيون ، زيور ، آرٽ جون شيون ۽ قديم آثار جي خريد ۽ وڪري شامل آھي. ڇا مسئلو ناهي ڪيترو ادا ڪرڻ جي قيمت آهي ۽ ڇا قيمت نقد ۾ ادا ڪئي وئي. جڏهن هڪ ٽرانزيڪشن 25,000،XNUMX يا انهي کان وڌيڪ جيش جي ادائيگي سان ٿئي ٿي ، اهو ٽرانزيڪشن هميشه رپورٽ ڪرڻ گهرجي.

ريئل اسٽيٽ جو اندازو لڳائڻ وارا

جڏهن هڪ اندازو لڳائڻ وارو غير منقوله ملڪيت جو جائزو وٺندو آهي ۽ غيرمعمولي حقيقتن ۽ حالتن کي ڳولي ٿو جيڪي مني لانڊرنگ يا دهشتگردن جي مالي مدد بابت ڳڻتي ڪري سگھن ٿا ، اهو ٽرانزيڪشن رپورٽ ٿيڻ گهرجي. تنهن هوندي ، تشخيص گراهڪن جي سنڀال ڪرڻ جو پابند ناهي.

رئيل اسٽيٽ جي ايجنٽ ۽ غير حقيقي ملڪيت ۾

جيڪي ماڻهو غير منقول ملڪيت جي خريد ۽ فروخت ۾ ثالث بڻجن ٿا اهي Wwft جي تابع آهن ۽ هر تفويض لاءِ ڪلائنٽ جي تياري لازمي طور تي ڪن. گراهڪ کي مناسب طريقي سان عمل ڪرڻ جو فرض پڻ گراهڪ جي هم منصب جي حوالي سان لاڳو ٿئي ٿو. جيڪڏهن ڪوبه شڪ آهي ته هڪ ٽرانزيڪشن ۾ مني لانڊرنگ شامل آهي يا دهشتگردي جي سرماياڪاري شامل آهي ، ته انهي ٽرانزيڪشن کي رپورٽ ڪرڻ گهرجي. هي ٽرانزيڪشن تي به لاڳو ٿئي ٿو جنهن ۾ 15,000،XNUMX يورو يا وڌيڪ رقم نقد وصول ڪئي وئي آهي. انهي سان ڪوبه فرق نٿو پوي ته اها رقم ريئل اسٽيٽ ايجنٽ لاءِ آهي يا ٽئين ڌر لاءِ.

پونيشاپ هلائيندڙ ۽ ڊوميسائل فراهم ڪندڙ

پیادشپ آپريٽر جيڪي پيشه ور يا ڪاروباري عهدا پيش ڪن ٿا اهي هر ٽرانزيڪشن سان کلائنٽ جو واعدو لازمي طور تي ڪن جيڪڏهن هڪ ٽرانزيڪشن غير معمولي آهي ، انهي ٽرانزيڪشن کي اطلاع ڏيڻ گهرجي. اهو سڀني ٽرانزيڪشن تي لاڳو ٿئي ٿو ، جيڪا 25,000،XNUMX يورو يا وڌيڪ کان وڌي ٿي. ڊوميسائل فراهم ڪندڙ جيڪي ڪاروباري يا پيشه ور بنياد تي ٽئين پارٽين لاءِ ايڊريس يا پوسٽل ايڊريس ٺاهيندا آهن ، انهن کي هر گراهڪ لاءِ لازمي سار سنڀال پڻ لازمي طور تي ڪرڻ گهرجي. جيڪڏهن اهو شڪ آهي ته ڊوميسائل مهيا ڪرڻ سان گڏ مني لانڊرنگ يا دهشتگردن جي مالي مدد ٿي سگهي ٿي ، ٽرانزيڪشن رپورٽ ٿيڻ گهرجي.

مالياتي ادارا

مالي ادارن ۾ بينڪ ، ايڪسچينج آفيسون ، جوسينو ، ٽاسڪ آفيسون ، سيڙپڪاري ادارا ۽ ڪجهه انشورنس شامل آهن. اهي ادارا کلائنٽ لڳاتار محنت سان ڪم ڪن ۽ انهن کي غير معمولي ٽرانزيڪشن جي رپورٽ ڪرڻ گهرجي. بهرحال ، مختلف اصول بينڪن تي لاڳو ٿي سگهن ٿا.

آزاد پيشه ور

آزاد پيشه ور ماڻهن جي درجي ۾ هيٺيان ماڻهو شامل آهن: نوٽري ، وڪيل ، اڪائونٽنٽ ، ٽيڪس صلاحڪار ۽ انتظامي آفيسون. اهي پيشيورانه گروهه کلائنٽ کي لازمي محنت سان انجام ڏيندا ۽ غير معمولي ٽرانزيڪشن جي رپورٽ ڪندا.

ادارا يا پروفيسر جيڪي آزادانه طور تي پروفيشنل بنيادن تي سرگرميون سرانجام ڏين ٿا ، جيڪي مٿي بيان ڪيل ادارن پاران ڪيل سرگرمين سان واسطو رکن ٿيون ، اهي پڻ Wwft جي تابع ٿي سگهن ٿيون. هن ۾ هيٺيان سرگرميون شامل ٿي سگهن ٿيون.

  • ڪمپنين کي سرمائي جي جوڙجڪ ، ڪاروباري حڪمت عملي ۽ لاڳاپيل سرگرمين بابت مشورو ڏيڻ
  • ضم ۽ ڪمپنين جي حصول جي شعبي ۾ صلاح مشوري ۽ خدمت جي فراهمي ؛
  • ڪمپنين يا قانوني ادارن جو قيام يا انتظام ؛
  • ڪمپنين خريد ۽ وڪري ۾ ، قانوني ادارا يا ڪمپنين ۾ حصص ؛
  • ڪمپنين يا قانوني ادارن جو پورو يا جزوي حصول ؛
  • ٽيڪس سان لاڳاپيل سرگرميون.

اهو طئي ڪرڻ لاءِ ته ڪو ادارو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊور ڪيو جيڪڏهن ڪو ادارو صرف معلومات مهيا ڪري ٿو ، اهو ادارو اصولي طور تي Wwft جي تابع نه آهي. جيڪڏهن ڪو ادارو گراهڪن کي صلاحون پيش ڪري ٿو ، اهو ادارو Wwft جي تابع ٿي سگهي ٿو. تنهن هوندي ، providingاڻ مهيا ڪرڻ ۽ صلاح فراهم ڪرڻ جي وچ ۾ هڪ ٿلهي لڪير آهي. اهو به ، لازمي گراهڪ واجب الادا فرض آهي پهريان هڪ ادارو هڪ گراهڪ سان ڪاروباري معاهدي ۾ داخل ٿيڻ کان اڳ. جڏهن ڪو ادارو شروعاتي طور اهو سوچي ٿو ته صرف گراهڪ کي صرف معلومات فراهم ڪرڻ جي ضرورت آهي ، پر بعد ۾ اهو ظاهر ٿيو ته مشوري ڏنو ويو آهي يا ان کي پڻ ڏيڻو آهي ، اڳئين گراهڪ کي خلوص سان انجام ڏيڻ جي ذميواري پوري نه ٿي آهي. اهو به هڪ خطرناڪ عمل آهي ته اداري جي سرگرمين کي ان سرگرمين ۾ ورهايو وڃي جيڪي Wwft جي تابع آهن ۽ سرگرميون جيڪي Wwft جي تابع نه آهن ، ڇاڪاڻ ته انهن سرگرمين جي وچ ۾ حد تمام غير واضح آهي. ان کان علاوه ، اهو اهو به ٿي سگهي ٿو ته الڳ سرگرميون ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو سان گڏ هجن. ان ڪري اڳ ۾ اهو طئي ڪرڻ ضروري آهي ته ڇا توهان جو ادارو WWft جي تابع آهي يا نه.

خاص حالتن جي تحت ، هڪ ادارو ڊبليو ڊبليو ڊبليو پي ايس آفيس جي نگراني واري دائري ۾ اچي سگهي ٿو بلڪه Wwft جي بدران. Wtt ڪلائنٽ جي محتاج جي حوالي سان سخت ضرورتون ۽ ادارا جيڪي Wtt جي تابع آهن انهن جي سرگرمين کي هلائڻ لاءِ اجازت نامي جي ضرورت آهي. Wtt جي مطابق ، اهي ادارا جيڪي ڊوميسائل فراهم ڪن ٿا ۽ جيڪي اضافي سرگرمين کي پڻ ڪن ٿيون ، Wtt جي تابع آهن. اهي اضافي سرگرميون ، قانوني مشورو ڏيڻ ، ٽيڪس جي بيانن جو خيال رکڻ ، مسودن جي ترتيب بابت سرگرميون ڪرڻ ، سالياني اڪائونٽن جو جائزو وٺڻ ۽ نگراني ڪرڻ يا انتظاميه کي برقرار رکڻ يا ڪارپوريشن يا قانوني اداري لاءِ ڊائريڪٽر حاصل ڪرڻ تي مشتمل آهي. عملي طور تي ، ڊوميسائل فراهم ڪرڻ ۽ اضافي سرگرمين کي انجام ڏيڻ عام طور تي ٻه مختلف ادارا انتظام ڪيا ويندا آهن ، انهي ڳالهه کي يقيني بڻائڻ لاءِ ته اهي ادارا Wtt جي دائري ۾ نٿا اچن. بهرحال ، اهو هاڻي ممڪن نه ٿيندو جڏهن اها ترميمي وائيٽ عمل ۾ ايندي. انهي قانون سازي جي ترميم جي عمل ۾ اچڻ کان پوءِ ، جيڪي ادارا ڊوميسائل کي ثابت ڪن ٿا ۽ ٻن ادارن جي وچ ۾ اضافي سرگرمين جي پاسداري ڪن به انهن ڊبليو ڊبليو جي تابع آهن. اهو تنظيمن جو تعلق آهي جيڪي پاڻ کي اضافي سرگرميون سرانجام ڏين ٿا ، پر مراجعه کي ڪنهن ٻئي اداري ڏانهن رسد يا ڊوميسائل (يا ان جي برعڪس) پڻ مهيا ڪن ٿا ، اهي ادارا جيڪي مراجعه طور ڪم ڪري رهيا آهن مختلف گراهڪن سان رابطي ۾ جيڪي ڊوميسائل فراهم ڪري سگهن ٿا ۽ ڪري سگهن ٿيون اضافي سرگرميون[2] اهو ضروري آهي ته ادارن کي انهن جي سرگرمين تي سٺو جائزو هجي ، اهو طئي ڪرڻ لاءِ ته انهن تي ڪهڙو قانون لاڳو ٿئي ٿو.

2. گراهڪ جي ڪافي محنت

Wwft جي مطابق ، هڪ ادارو جيڪو Wwft جي تابع آهي کلائنٽ کي ڏا dueي محنت سان انجام ڏيڻ گهرجي. ڪلائنٽ جي محتاط طريقي سان عمل ٿيڻ کان پهرين اداري کي گراهڪ سان ڪاروباري معاهدو ڪرڻ ۽ خدمتن جي پيشڪش کان پهريان داخل ٿيڻ کان پهريان انجام ڏيڻو پوندو. ڪلائنٽ جي ذميداري لازمي آهي ، ٻين شين سان گڏ ، انهي اداري کي پنهنجن گراهڪن جي شناخت جي درخواست ڪرڻ گهرجي ، انهي معلومات کي چڪاس ڪرڻو آهي ، ان کي رڪارڊ ڪرڻ ۽ پنجن سالن لاءِ برقرار رکڻو آهي.

Wwft جي مطابق ڪلائنٽ جي ڪري ڀرپور ڪوشش خطرو آهي. ان جو مطلب اهو ٿيو ته هڪ اداري کي پنهنجي ڪمپني جي نوعيت ۽ نوعيت جي لحاظ کان ۽ خطرن کي مخصوص ڪاروباري تعلق جي لحاظ سان يا کاتي ۾ ٽرانسيڪشن ڪرڻ جي لحاظ کان ڪرڻو آهي. مناسب ديانتداري جي شدت ضرور انهن خطرن مطابق هوندي.[3] Wwft گراهڪ جي ٽن سطحن تي ڌيان گهري ٿو: معياري ، آسان ۽ بهتر. خطرن جي بنياد تي ، هڪ اداري کي طئي ڪرڻو پوندو ته ڪهڙي ڪلينڪ جي مٿان چ dueو ڪم ڪرڻ لازمي آهي. کلائنٽ جي محتاط هجڻ جي خطري جي بنياد تي تفسير کان علاوه جيڪو معياري ڪيسن ۾ ٿيڻ لازمي آهي ، خطري جي تشخيص شايد هڪ سادگي يا واڌاري گراهڪ جي ڪارڪردگي جو هڪ سبب ثابت ٿي سگھي ٿي. جڏهن خطرن جو جائزو وٺندي ، هيٺين نقطن کي مدنظر رکڻو پوندو: گراهڪن ، اهي ملڪ ۽ جغرافيائي سبب جتي ادارو هلائي ٿو ۽ مصنوعات ۽ خدمتون پهچائي ٿي.[4]

ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڪل کي ٺاهه نه ڪيو هو ته واجب آهي تنهن هوندي ، ادارن لاءِ اهو ضروري آهي ته خطري جي بنياد تي طريقيڪار قائم ڪن ته جيئن اهو طئي ڪيو وڃي ته ڪهڙي شدت سان کلائنٽ جي گهرج پوري ڪرڻي پوندي. مثال طور ، هيٺيان قدم لاڳو ٿي سگهن ٿا: خطري جو ميٽرڪ قائم ڪرڻ ، خطري جي پاليسي يا پروفائل جوڙڻ ، گراهڪن جي قبوليت لاءِ طريقيڪار جي تنصیب ، اندروني ڪنٽرول وارا طريقا يا انهن قدمن جو هڪ مجموعو. وڌيڪ ، اها سفارش ڪئي وئي آهي ته فائل جي انتظام کي انجام ڏنو وڃي ۽ سڀني ٽرانزيڪشن جو رڪارڊ ۽ ساڳئي خطري جي تشخيص کي محفوظ ڪيو وڃي. Wwft ، فنانشل انٽيليجنس يونٽ (ايف آءِ يو) جي حوالي سان ذميوار اداري هڪ اداري کان درخواست ڪري سگهي ٿي ته هو مني لانڊرنگ ۽ دهشتگردن جي مالي مدد جي حوالي سان پنهنجي سڃاڻپ ۽ خطرن جي تشخيص کي فراهم ڪري. هڪ ادارو لازمي آهي ته اهڙي درخواست جي تعميل ڪري.[5] ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ويو آهي.

2.1 معياري گراهڪ دليل ڏيڻ

عام طور تي ، ادارن کي معياري گراهڪ جي ساراه هجڻ لازمي آهي. ھن مشھور ذوق ھيٺين عنصرن تي مشتمل آھي.

  • کلائنٽ جي سڃاڻپ جو تعين ، تصديق ۽ رڪارڊ ڪرڻ؛
  • حتمي فائدي وٺندڙ جي مالڪ جي سڃاڻپ ، تصديق ۽ رڪارڊ ڪرڻ (UBO) ؛
  • مقصد ۽ تفويض يا ٽرانزيڪشن جي نوعيت جو تعين ۽ رڪارڊ ڪرڻ.

گراهڪ جي سڃاڻپ

انهي کي toاڻڻ لاءِ ته ڪهڙيون خدمتون فراهم ڪيون پيون وڃن ، گراهڪ جي سڃاڻپ طئي ڪرڻ کان پهريان ان جو تعين ڪرڻو پوندو. گراهڪ کي سڃاڻڻ لاءِ گراهڪ کي پنهنجي سڃاڻپ جا تفصيل طلب ڪرڻ گهرجن. بعد ۾ ، ڪلائنٽ جي سڃاڻپ جي تصديق ٿيڻ لازمي آهي. هڪ قدرتي ماڻهو لاءِ ، اهو اصل پاسپورٽ ، ڊرائيونگ لائسنس يا شناختي ڪارڊ جي درخواست ڪندي اهو تصديق ڪري سگهجي ٿو. Clients جيڪي قانوني ادارا آهن انهن کي درخواست ڪئي وڃي ته بين الاقوامي ٽرئفڪ ۾ حسب ضرورت واپاري رجسٽر يا ٻين قابل اعتماد دستاويزن يا ڊيٽا مان هڪ اقتباس فراهم ڪن. انهي معلومات کي پوءِ اداري طرفان پنجن سالن لاءِ برقرار رکڻ گهرجي.

جي سڃاڻپ يو بي او

جيڪڏهن گراهڪ هڪ قانوني ماڻهو ، ساٿي ، بنياد يا اعتماد هجي ، يو او بي او کي سڃاڻڻ ۽ تصديق ڪرڻ گهرجي. قانوني شخص جو يو بي او سي قدرتي ماڻهو آهي:

  • گراهڪن جي سرمائي ۾ 25 سيڪڙو کان وڌيڪ دلچسپي رکي ٿو يا
  • ڪلائنٽ جي شيئر هولڊرز جي عام گڏجاڻي ۾ 25 سيڪڙو يا وڌيڪ شيئر يا ووٽنگ حق استعمال ڪري سگهي ٿو. يا
  • مراجع ۾ حقيقي ڪنٽرول استعمال ڪري سگھي ٿو ؛ يا
  • هڪ بنياد يا اعتماد جي 25 سيڪڙو يا وڌيڪ اثاثن جو فائدو ڏيندڙ آهي ؛ يا
  • 25 ٪ يا گراهڪن جي اثاثن کان وڌيڪ خاص ڪنٽرول آهي.

هڪ پارٽنرشپ جي UBO قدرتي ماڻهو آهي ، جيڪو شراڪت جي تحليل تي ، 25٪ يا وڌيڪ جي اثاثن ۾ حصيداري جو حقدار آهي يا 25٪ يا وڌيڪ جي نفعي ۾ حصو وٺڻ جو حقدار آهي. اعتماد سان ، ايڊجسٽ ڪندڙ ۽ اعتبار ڪندڙ جي سڃاڻپ ٿيڻ لازمي آهي.

جڏهن يو بي او او جي سڃاڻپ جو تعين ڪيو ويو آهي ، هن سڃاڻپ جي تصديق ٿيڻ گهرجي. هڪ اداري کي مني لانڊرنگ ۽ دهشتگردن جي مالي مدد جي حوالي سان خطرن جو جائزو وٺڻ گهرجي ؛ يو بي او جي تصديق انهن خطرن مطابق ٿيڻي آهي. انهي کي خطري تي ٻڌل تصديق چئبو آهي. تصديق جو سڀ کان وڏو روپ اهو آهي جيڪو بنيادي دستاويزن ، جهڙوڪ اعمال ، معاهدن ۽ عوامي رجسٽرس يا ٻين معتبر ذريعن ۾ داخلا ذريعي ، اهو طئي ڪيو وڃي ته اصل ۾ يو بي او 25 سيڪڙو يا وڌيڪ لاءِ مجاز آهي. اها معلومات تڏهن درخواست ڪري سگهجي ٿي جڏهن مني لانڊرنگ ۽ دهشتگردن جي مالي مدد بابت انتهائي وڏو خطرو آهي. جڏهن هتي گهٽ خطري هوندي آهي ، هڪ ادارو ڪلائنٽ کي يو بي او ڊائيليشن سائن ڪري سگهي ٿو. هن بيان تي دستخط ڪرڻ سان ، مراجعه يو بی او جي سڃاڻپ جي درستگي جي تصديق ڪري ٿي.

تفويض يا ٽرانزيڪشن جو مقصد ۽ نوعيت

ادارن کي لازمي ارادي واري ڪاروباري تعلق يا ٽرانزيڪشن جي پس منظر ۽ مقصد تي تحقيق ڪرڻ گهرجي. اھا ادارن جي خدمتن کي مني لانڊرنگ يا دهشتگردن جي مالي مدد لاءِ استعمال ٿيڻ کان روڪيو وڃي. تفويض يا ٽرانزيڪشن جي نوعيت تي تحقيق خطري جي بنياد تي ٿيڻ گهرجي.[6] جڏهن تفويض يا ٽرانزيڪشن جي نوعيت طئي ڪئي وئي آهي ، اهو لازمي طور تي رجسٽر ۾ درج ڪيو وڃي.

2.2 سادي ڪلائنٽ سبب محنت

اهو پڻ ممڪن آهي ته هڪ ادارو سادي گراهڪ جي مناسب طريقي سان واهفٽ سان عمل ڪري. جيئن اڳ ۾ ئي بحث ڪيو ويو آهي ، گراهڪ جي محتاط هجڻ جي شدت جو اندازو خطري جي تجزيو جي بنياد تي طئي ڪيو ويندو. جيڪڏهن اهو تجزيو ظاهر ڪري ٿو ته پئسن جي منتقلي جو خطرو ۽ دهشتگردن جي مالي مدد گهٽ آهي ، سادگي سان کلائنٽ جي سوديبازي ڪرائي سگهجي ٿي. ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو آفيسر اهڙين حالتن ۾ ، صرف مراجع جي سڃاڻپ ۽ مقصد ۽ نوعيت جي ٽرانزيڪشن کي طئي ڪرڻ ۽ رڪارڊ ڪرڻ جي ضرورت آهي جيئن 2.1 ۾ بيان ڪيو ويو آهي. هن معاملي ۾ ڪلائنٽ جي تصديق ۽ يو ايڇ او جي تصديق ۽ تصديق ضروري نه آهي.

2.3 بهتر گراهڪ جي محنت

اهو شايد اهو به ٿي سگهي ٿو ته وڌندڙ گراهڪ واجب الادا لازمي طور تي ڪيا وڃن. اهو معاملو آهي جڏهن مني لانڊرنگ ۽ دهشتگردن جي سرماياڪاري جو خطرو وڌيڪ آهي. ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو پي آر جي مطابق

  • ايڊوانس ۾ مني لانڊرنگ يا دهشتگردن جي مالي مدد وڌائڻ جو خدشو آهي ؛
  • گراهڪ سڃاڻپ تي جسماني طور موجود ناهي ؛
  • گراهڪ يا يو بي او سياسي طور تي exposedهليل ماڻهو آهي.

مني لانڊرنگ يا دهشتگردن جي مالي مدد وڌائڻ جا خطرا

جڏهن خطرن جو تجزيو اهو ڏيکاري ٿو ته مني لانڊرنگ ۽ دهشتگردن جي مالي مدد جو وڏو خطرو آهي ، گراهڪ جي گهربل ڪوشش کي بهتر طريقي سان انجام ڏيڻ لازمي آهي. هن وڌايل گراهڪ واجب الادا مثال طور گراهڪ کان سٺن روين جي سرٽيفڪيٽ جي درخواست ڪندي ، بورڊ آف ڊائريڪٽرس ۽ پراکسي جي اختيارين ۽ افعال کي وڌيڪ تحقيق ڪندي يا پئسن جي اصليت ۽ منزل جي تحقيق ڪندي ، بڪ جي درخواست سميت. بيانن اهي تدبيرون لازمي طور تي صورتحال تي منحصر هونديون آهن.

گراهڪ جسماني طور شناخت تي موجود نه آهي

جيڪڏهن هڪ گراهڪ جسماني طور تي سڃاڻپ تي موجود نه هوندو آهي ، اهو نتيجو مني لانڊرنگ ۽ دهشتگردن جي مالي مدد جو وڏو خطرو هوندو آهي. انهي صورت ۾ ، خاص بچاءُ لاءِ قدم کڻڻ گهرجن. ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو پي اي ڊي آهي.

  • اضافي دستاويزن ، ڊيٽا يا theاڻ جي بنياد تي ڪلائنٽ جي نشاندهي ڪرڻ (مثال طور پاسپورٽ يا ايسلڊس جي ڪاپي ڪيل ڪاپي) ؛
  • پيش ڪيل دستاويزن جي صداقت جو جائزو وٺڻ
  • انهي ڳالهه کي يقيني بڻايو وڃي ته پهرين ادائيگي جيڪا ڪاروباري تعلق يا ٽرانزيڪشن سان لاڳاپيل آهي ، ان جي طرفان يا گراهڪن جي اڪائونٽ جي خرچ تي بينڪ سان گڏ جنهن جي رجسٽرڊ آفيس ڪنهن ميمبر رياست ۾ يا بينڪ سان گڏ مقرر ڪيل رياست ۾ هن رياست ۾ ڪاروبار هلائڻ جو لائسنس.

جيڪڏهن هڪ سڃاڻپ ادائيگي ڪئي وئي آهي ، اسان نڪتل شناخت جي ڳالهه ڪندا آهيون. هن جو مطلب آهي ته هڪ ادارو اڳوڻي ڪارڪردگي واري ڪلائنٽ کان گهرج پوري ڊيٽا استعمال ڪندو آهي. حاصل ٿيل سڃاڻپ جي اجازت آهي ڇو ته بينڪ جتي سڃاڻپ جي ادائيگي پڻ ٿئي ٿي اهو پڻ هڪ ادارو آهي جيڪو Wwft جي تابع آهي يا ڪنهن ٻئي رڪن اسٽيٽ ۾ انهي جي نگراني ڪرڻ آهي. اصولي طور تي ، گراهڪ پهريان ئي بينڪ طرفان سڃاڻپ ڪئي وئي آهي جڏهن اها سڃاڻپ جي ادائيگي تي عمل ڪندي.

گراهڪ يا يو بي او سياسي طور تي exposedهليل ماڻهو آهي

سياسي طور بي نقاب ماڻهو (PEP's) اهي ماڻهو آهن ، جيڪي هالينڊ يا ٻاهرين ملڪ ۾ هڪ اهم سياسي عهدي تي فائز آهن ، يا هڪ سال اڳ تائين اهڙي عهدي تي فائز آهن ، ۽

  • ٻاهرين ملڪ رهن ٿا (انهن جي ڊچ قوميت هجي يا ٻي قوميت هئڻ يا نه) ؛

OR

  • هالينڊ ۾ رهن ٿا پر ڊچ جي قوميت نٿا رکن.

آيا هڪ شخص هڪ پي اي پي آهي يا ڪلائنٽ جي ڪنهن به يو بي او لاءِ تحقيق ڪئي وڃي. هيٺيان ماڻهو ڪنهن به صورت ۾ پي اي پي جي آهن:

  • رياستن جي سربراهن ، حڪومتي سربراهن ، وزيرن ۽ رياستن جا سيڪريٽري ؛
  • پارليامينٽ جي ميمبرن ؛
  • اعليٰ عدالتي اختيارين جا ميمبر ؛
  • آڊٽ آفيسن جا ميمبر ۽ مرڪزي بينڪن جي مئنيجمينٽ بورڊ جا ميمبر ؛
  • سفير ، چارگاففيئر ۽ فوج جي سينيئر آفيسر ؛
  • انتظامي ادارن جا ميمبر ، انتظامي ۽ نگران ٻئي ؛
  • سرڪاري ادارن جا عضوا؛
  • مٿي personsاڻايل فردن جا فيملي ميمبر يا ويجھا ساٿي.[7]

جڏهن هڪ پي اي پي ملوث هجي ، اداري کي مني لانڊرنگ ۽ دهشتگردن جي مالي مدد جي انتهائي خطري کي گهٽ ۽ قابو ڪرڻ لاءِ ، وڌيڪ ڊيٽا گڏ ڪرڻ ۽ تصديق ڪرڻ گهرجي.[8]

3. غير معمولي ٽرانزيڪشن جي رپورٽ ڪرڻ

جڏهن گراهڪ جي طرفان مڪمل محنت مڪمل ٿيندي آهي ، اداري کي اهو طئي ڪرڻ گهرجي ته آيا پيش ڪيل معاملو غير معمولي آهي. جيڪڏهن اهو معاملو آهي ، ۽ شايد مني لانڊرنگ هجي يا دهشتگرد جي مالي مدد شامل هجي ، ٽرانزيڪشن کي رپورٽ ٿيڻ گهرجي.

جيڪڏهن ڪلائنٽ جي محتاط قانون طرفان ڏنل ڊيٽا مهيا نه ڪئي وئي يا جيڪڏهن مني لانڊرنگ يا دهشتگرد جي مالي مدد ۾ ملوث هجڻ جا اشارا آهن ، معاملي کي ايف اي يو يو کي رپورٽ ڪرڻ لازمي آهي. اهو ئي واٽو جي مطابق آهي. ڊچ اختيارين انهي بنياد تي موضوعاتي ۽ معروضي اشارا قائم ڪيا آهن جن جي بنيادن تي ادارن اهو طئي ڪري سگهي ٿو ته ڪا غيرمعمولي سودو آهي. جيڪڏهن اشارن مان هڪ مسئلو آهي ، انهي کي اهو فرض ڪيو ويو ته معاملو غير معمولي آهي. انهي ٽرانزيڪشن کي جلد کان جلد ايف آءِ اي يو کي رپورٽ ڪيو وڃي. هيٺيان اشارا قائم ڪيا ويا:

تابع اشارو

  1. هڪ ٽرانزيڪشن جنهن ۾ اداري کي انهي ڳالهه تي ڀاڙڻ گهرجي ته اهو مني لانڊرنگ يا دهشتگردن جي مالي مدد سان واسطو رکي ٿو. فنانشل ايڪشن ٽاسڪ فورس پاران مختلف خطرن جي سڃاڻپ پڻ ڪئي وئي آهي.

مقصد جا اشارا

  1. ٽرانزيڪشن جيڪي مني لانڊرنگ جي حوالي سان پوليس يا پبلڪ پراسيڪيوشن سروس کي رپورٽ ڪيا وڃن يا دهشتگردن جي مالي مدد ڪئي وڃي انهن کي به ايف اي يو يو کي رپورٽ ڪرڻ گهرجي. آخرڪار ، اتي اهو گمان آهي ته اهي معاملا مني لانڊرنگ ۽ دهشتگردن جي مالي مدد سان لاڳاپيل هوندا.
  2. هڪ ٽرانزيڪشن جنهن جي / قانوني طور تي رهائش پذير هجي يا جنهن جو رجسٽرڊ پتو هجي ان جي رجسٽرڊ ايڊريس جي لاءِ جيڪا وزير ريگيوليشن طرفان مقرر ڪئي وئي هجي رياست سان مني لانڊرنگ جي روڪٿام ۽ دهشتگردي جي مالي مدد ۾ اسٽريٽجڪ خاميون آهن.
  3. هڪ ٽرانزيڪشن جنهن ۾ هڪ يا وڌيڪ گاڏيون ، جهاز ، آرٽ جا شيون يا زيور هڪ (جزوي) ڪيش جي ادائيگي لاءِ وڪرو ڪيا ويندا آهن ، جنهن ۾ نقد رقم ادا ڪرڻ جي رقم 25,000،XNUMX يورو يا وڌيڪ هوندي آهي.
  4. 15,000،XNUMX يورو يا وڌيڪ جي رقم لاءِ هڪ ٽرانزيڪشن ، جنهن ۾ نقد جي بدلي هڪ ٻي ڪرنسي يا نن smallي نن largeي فرق کان.
  5. هڪ نقد جمع رقم 15,000،XNUMX يورو يا ان کان وڌيڪ جي ڪريڊٽ ڪارڊ يا اڳ ۾ ادا ڪيل ادائيگي واري اوزار جي حق ۾.
  6. 15,000،XNUMX يورو يا ان کان وڌيڪ رقم جي ٽرانزيڪشن جي سلسلي ۾ ڪريڊٽ ڪارڊ يا اڳ ادا ڪيل ادائيگي وارو اوزار جو استعمال.
  7. 15,000،XNUMX يورو يا ان کان وڌيڪ جي رقم لاءِ هڪ ٽرانزيڪشن ، ادارن کي نقد ۾ يا ان جي ذريعي ، بئر ۾ چيڪس سان ، پهريان کان ادا ڪيل آلي سان يا ساڳئي طرح ادائيگي جا طريقا سان.
  8. هڪ ٽرانزيڪشن جنهن ۾ سٺو يا ڪيترائي سامان هڪ پگهار جي ڪنٽرول هيٺ لاٿا ويندا آهن ، پئسن جي ذريعي دستياب رقم سان 25,000،XNUMX يورو يا وڌيڪ.
  9. هڪ ٽرانزيڪشن 15,000،XNUMX يورو يا وڌيڪ جي رقم سان ، ادارن کي ادائيگي ۾ يا ان جي ذريعي ، نقد ، چيڪ سان ، اڳ ۾ ادا ڪيل آلي سان يا غير ملڪي ڪرنسي سان.
  10. 15,000،XNUMX يورو يا ان کان وڌيڪ رقم لاءِ پئسا ، بينڪ نوٽس يا ٻيون قيمتي شيون جمع ڪرائڻ.
  11. 15,000 يورو يا وڌيڪ رقم لاءِ هڪ گيرو ادائيگي جي ٽرانزيڪشن.
  12. 2,000،XNUMX يورو يا وڌيڪ جي رقم لاءِ رقم جي منتقلي ، جيستائين اها ڪنهن اداري مان پئسن جي منتقلي جو تعلق نه رکندي هجي جيڪا هن منتقلي جي ادائيگي کي ٻئي اداري ڏانهن منتقل ڪري ڇڏيندي آهي جيڪا غير ضروري ٽرانزيڪشن کي رپورٽ ڪرڻ جي ذميواري سان هوندو آهي ، Wwft مان نڪتل[9]

سڀئي اشارا سڀني ادارن تي لاڳو نٿا ٿين. اهو منحصر آهي اداري جي قسم تي جيڪي اشارو اداري تي لاڳو ٿيندا آهن. جڏهن مٿي بيان ڪيل ٽرانزيڪشن مان هڪ هڪ خاص ادارو تي پهچي وڃي ، ته اهو هڪ غير منطقي معاملو سمجهيو ويندو آهي. ھن ٽرانزيڪشن کي ايف آءِ يو وٽ رپورٽ ڪرڻ گھرجي. ايف آءِ يو رپورٽ کي غير معمولي ٽرانزيڪشن رپورٽ طور رجسٽر ڪري ٿي. ايف آءِ يو پوءِ چڪاس ڪري ٿي ته ڇا غير مهذب ٽرانزيڪشن مشڪوڪ آهي ۽ ڪنهن جرم جي تحقيق ڪندڙ اٿارٽي يا سيڪيورٽي سروس طرفان جاچ ٿيڻ گهرجي.

4. معاوضي

جيڪڏهن ڪو ادارو ايف آءِ يو کي ڪا غيرمعمولي ٽرانزيڪشن رپورٽ ڪري ٿو ، اها رپورٽ معافي گهرائي ٿي. Wwft جي مطابق ، ايف آءِ يو کي فراهم ڪيل ڊيٽا يا معلومات هڪ رپورٽ جي تناظر ۾ نيڪ نيتي سان ، اداري جي تحقيق يا ان پراسيڪيوشن جي بنياد تي يا انهي مقصد جي بنياد تي ڪم نٿي ڪري سگهجي جيڪا مني لانڊرنگ جي شڪ جي حوالي سان رپورٽ ڪئي يا هن اداري پاران دهشتگردن جي مالي مدد ڪرڻ. ان کان علاوه ، اهي ڊيٽا فرد جرم جي طور تي ڪم نٿا ڪري سگھن. هي ايف بي يو کي هڪ اداري طرفان فراهم ڪيل ڊيٽا تي لاڳو ٿئي ٿو ، مناسب مفروضي ۾ ، ته اها واهه مان اخذ ڪرڻ جي اطلاع جي ذميواري جي تعمیل ٿيندي. ان جو مطلب آهي ته اها معلومات جيڪا هڪ اداري ايف آءِ اي يو کي فراهم ڪئي آهي ، هڪ غير معمولي ٽرانزيڪشن جي رپورٽ جي سلسلي ۾ ، اداري خلاف مني لانڊرنگ يا دهشتگردن جي مالي مدد بابت مجرمانه جاچ ۾ استعمال نه ٿي ڪري سگهجي. اها ترديد انهن ماڻهن تي به لاڳو ٿئي ٿي ، جيڪي هن اداري لاءِ ڪم ڪيو جيڪي ايف اي يو يو کي ڊيٽا ۽ providedاڻ مهيا ڪن. نيڪي سان غيرمعمولي ٽرانزيڪشن جي رپورٽ ڪرڻ سان ، ڏوهه معاف ڪيو ويندو آهي.

وڌيڪ ، هڪ ادارو جيڪو اڻ وڻندڙ ​​ٽرانزيڪشن ٻڌايو يا اضافي معلومات مهيا ڪئي Wwft جي بنياد تي ڪنهن نقصان جي ذميوار نه آهي جنهن جي نتيجي ۾ ڪنهن ٽئين پارٽي کي نقصان ٿيو هجي. هن جو مطلب اهو آهي ته هڪ اداري غير معمولي ٽرانزيڪشن جي رپورٽ جي نتيجي ۾ نقصان پهچائڻ واري ذميواري نٿي رکي. تنهن ڪري ، هڪ غيرمعمولي ٽرانزيڪشن کي رپورٽ ڪرڻ جي ذميواري سان مطابقت پيدا ڪندي ، ادارن کي شهري ضمانت پڻ ڏني ويندي آهي. هي خانداني معافي انهن ماڻهن تي به لاڳو ٿئي ٿي ، جيڪي هن اداري لاءِ ڪم ڪن ٿا جن غير معمولي ٽرانزيڪشن جي خبر ڏني آهي يا ايف آءِ يو کي معلومات مهيا ڪئي آهي.

5. ڏند ڪٿا مان واهپي فرض

ڪلائنٽ کي واجب طريقي سان انجام ڏيڻ جي ذميواري ۽ ايف اي يو کي غير معمولي ٽرانزيڪشن رپورٽ ڪرڻ جي اضافي ۾ ، واٽو پڻ رازداري جي ذميواري ۽ ادارن لاءِ تربيتي فرض جي تياري ڪندو آهي.

رازداري جي ذميواري

رازداري جي ادائيگي ان ڳالهه تي ڀاڙي ٿي ته ڪو ادارو ڪنهن کي ايف آءِ اي يو رپورٽ جي باري ۾ ۽ ان شڪ جي باري ۾ cannotاڻ نٿو ڪري سگهي ته پئسن جي مني لانڊرنگ يا دهشتگردن جي مالي مدد هڪ ٽرانزيڪشن ۾ شامل آهي. اداري کي انهي بابت گراهڪ جي toاڻ ڏيڻ کان به منع ٿيل آهي. انهي جو سبب اهو آهي ته ايف آءِ يو غير معمولي ٽرانزيڪشن تي تحقيقات شروع ڪندي. رازداري جو فرض انهن پارٽين کي روڪڻ جي لاءِ نصب ڪيو ويو آهي جن کان تحقيق ڪئي پئي وڃي ته جيئن اهي موقعا ڏنا وڃن ، مثال طور ، ثبوت کي ضايع ڪرڻ.

ٽريننگ فرض

ڊبليو ڊبليو ايف اي جي مطابق ، ادارن کي تربيت جي ذميواري آهي. اها تربيتي ذميواري انهي ۾ شامل آهي ته اداري جا ملازم ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو آرٽ جي دفعات سان واقف هوندا ، جئين اهو هي پنهنجي فرائض جي انجام سان لاڳاپيل هوندو. ملازمين کي لازمي طور تي گراهڪ کي صحيح طريقي سان رويي ۽ غير معمولي ٽرانزيڪشن کي تسليم ڪرڻ جي قابل پڻ هجڻ گهرجي. انهي حاصل ڪرڻ لاءِ متواتر تربيت ڏيڻ لازمي آهي.

6. ڊبليو ڊبليو ڊبليو ايف جي عدم اطاعت جا نتيجا

ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو آرڪس ۾ ڪئي وئي آهي مختلف ڊيٽا کي پڻ درج ۽ محفوظ ڪيو وڃي ۽ هڪ اداري کي گهرجي ته مني لانڊرنگ ۽ دهشتگردن جي مالي مدد جا خطرا گهٽائڻ جي لاءِ.

جيڪڏهن ڪو ادارو مٿي listedاڻايل ذميدارين تي عمل نه ٿو ڪري ، قدم کنيا ويندا. اداري جي قسم تي منحصر آهي ، Wwft جي تعميل جي نگراني ٽيڪس اٿارٽيز / بيورو نگراني Wwft طرفان ڪئي وئي آهي ، ڊچ سينٽرل بينڪ ، مالي مارڪيٽن لاءِ ڊچ اٿارٽي ، مالي نگراني آفيس يا ڊچ بار ايسوسيئيشن. اهي نگران نگران تحقيقات ڪرائين ٿا ته اهو معلوم ڪيو وڃي ته ڇا هڪ ادارو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ويو انهن تحقيقات ۾ ، خطري جي پاليسي جي دائري ۽ وجود جو جائزو ورتو ويندو آهي. تحقيق جو مقصد پڻ يقيني بڻائڻ آهي ته ادارا واقعي غير معمولي ٽرانزيڪشن جي رپورٽ ڪن ٿا. جيڪڏهن واگههٽ جون شقون پائمال ٿين ٿيون ، نگران اختيارين مجاز حد يا انتظامي جرمانه جي تابع ڀٽائي جو حڪم ڏيڻ جي مجاز آهن. انهن وٽ هڪ اداري کي اندروني طريقيڪار جي ترقي ۽ ملازمن جي تربيت بابت عمل جي هڪ خاص طريقي جي پيروي ڪرڻ جي صلاحيت پڻ هوندي آهي.

جيڪڏهن ڪو ادارو ڪنهن اڻ وڻندڙ ​​ٽرانزيڪشن جي رپورٽ ڪرڻ ۾ ناڪام ٿيو آهي ، واٽو جي خلاف ورزي واقع ٿيندي. انهي سان ڪوبه فرق نٿو پوي ته رپورٽ ڪرڻ ۾ ناڪامي دانستہ يا حادثاتي هئي. جيڪڏهن ڪو ادارو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ايف آءِ يو ڪنهن اداري جي رپورٽ واري رويي بابت وڌيڪ جاچ به ڪري سگهي ٿي. سنجيده ڪيسن ۾ ، نگران اختيارين ڊچ پبلڪ پراسيڪيوٽر جي خلاف ورزي جي رپورٽ به ڪري سگھن ٿيون ، جيڪي پوءِ اداري تي ڏوهن جي جاچ شروع ڪري سگهن ٿيون. بعد ۾ ان اداري جي خلاف ڪارروائي ڪئي ويندي ڇاڪاڻ ته اها واگ آفر جي دفعات سان مطابقت نه ٿي رکي.

7. نتيجو

ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو آر اي قانون آهي. ان ڪري ، اهو ضروري آهي ته انهن ادارن کي toاڻ پوي ته ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو آفيسر آهي گراهڪ جي سار سنڀال ، غير معمولي ٽرانزيڪشن جي رپورٽ ڪرڻ ، رازداري جي ذميواري ۽ تربيت جي ذميواري Wwft مان نڪتل آهي. اهي ذميواريون قائم ڪيون ويون آهن ته اهو يقيني بڻائڻ ته مني لانڊرنگ ۽ دهشتگردن جي مالي مدد جا خطرا نن isا آهن ۽ جڏهن ڪو شڪ آهي ته اهي سرگرميون ٿي رهيون آهن ته فوري ڪارروائي ٿي سگهي ٿي. ادارن لاءِ ، ضروري آهي ته خطرن جو جائزو وٺي ۽ انهن مطابق قدم کڻڻ. اداري جي قسم ۽ سرگرمين تي منحصر آهي جيڪي ادارو انجام ڏئي ٿو ، مختلف ضابطا لاڳو ٿي سگهن ٿا.

Wwft صرف انهي تي نٿي وجهي ته ادارن کي واعظ مان حاصل ٿيندڙ واجبات تي عمل ڪرڻو آهي ، پر اهو پڻ ٻين ادارن جي نتيجي سان گڏ اچي ٿو. جڏهن ايف آءِ اي کي رپورٽ نيڪ نيت سان ٺاهي وڃي ٿي ، اداري سان ڏوهه ۽ شهري معافيءَ جو درجو ڏنو وڃي ٿو. ان صورت ۾ ، اداري طرفان مهيا ڪيل معلومات ان جي خلاف استعمال نٿي ٿي سگهي. ايف اي يو جي رپورٽ کان حاصل ڪيل ڪلائنٽ جي نقصان جي سول ذميواري پڻ خارج ڪئي وئي آهي. ٻئي طرف ، نتيجا آهن جڏهن وائي فليٽ جي خلاف ورزي ڪئي وڃي ٿي. بدترين ڪيس ۾ ، هڪ اداري ۾ ڏوهه به ٿي سگهي ٿو. ان ڪري ، ادارن لاءِ ضروري آهي ته وائي وٿ جي شقن تي عمل ڪيو وڃي ، نه رڳو مني لانڊرنگ جو خطرو گهٽائڻ ۽ دهشتگردي جي مالي مدد ، پر پنهنجو بچاءُ پڻ ڪيو وڃي.
_____________________________

[1] ’وت ڊي ڊبليو‘ آهي ، Belastingdienst 09-07-2018 ، www.belastingdienst.nl.

[2] ڪمسٽرڪڪن II 2017/18 ، 34 910 ، 7 (نوٽا وان وججيگنگ).

[3] ڪمسٽرڪڪن II 2017/18 ، 34 808 ، 3 ، ص. 3 (ايم ايل ٽي).

[4] ڪمسٽرڪڪن II 2017/18 ، 34 808 ، 3 ، ص. 3 (ايم ايل ٽي).

[5] ڪمسٽرڪڪن II 2017/18 ، 34 808 ، 3 ، ص. 8 (ايم ايل ٽي).

[6] ڪمسٽرڪڪن II 2017/18 ، 34 808 ، 3 ، ص. 3 (ايم ايل ٽي).

[7] 'واٽ آهي اي پي اي پي' ، Autoriteit Financiele مارڪن 09-07-2018 ، www.afm.nl.

[8] ڪمسٽرڪڪن II 2017/18 ، 34 808 ، 3 ، ص. 4 (ايم ايل ٽي).

[9] 'ميلڊرگروپين' ، FIU 09-07-2018 ، www.fiu-nederland.nl.

کي مشهور ڪريو